Comprobación del número de cuenta SCHUFA

En nuestra serie de artículos sobre los servicios pertinentes para la aplicación técnica de los requisitos de cumplimiento alemanes e internacionales para el mercado del juego, comenzamos con el proceso de identificación SCHUFA. Dentro de este proceso, la comprobación del número de cuenta SCHUFA garantiza la veracidad de la cuenta para determinar el beneficiario efectivo de conformidad con la Ley de blanqueo de capitales.

Comprobación del número de cuenta SCHUFA para comprobar el titular de la cuenta y el IBAN en segundo plano

El SCHUFA Account Number Check permite que haya coincidencia inmediata entre el titular de la cuenta y el IBAN.

Una vez que el SCHUFA IdentityCheck se ha realizado correctamente, el nombre del jugador y el IBAN se transfieren a SCHUFA. SCHUFA confirma en tiempo real que la cuenta está a nombre de la persona indicada.

Una comprobación correcta del número de cuenta SCHUFA garantiza que la cuenta es verdadera para determinar el beneficiario efectivo de conformidad con la Ley de blanqueo de capitales. La transmisión del PIN de acceso a través de la transferencia en tiempo real de 1 céntimo es posible.

Tras el SCHUFA IdentityCheck Premium, el posterior SCHUFA BirthdataCheck, SCHUFA Account NumberCheck y la transferencia en tiempo real de 1 céntimo con PIN, la identidad del usuario queda confirmada en sólo unos segundos.

Las transacciones se facturan a través de su contrato SCHUFA individual.

Su ventaja:

• Coincidencia totalmente automatizada del IBAN y del titular de la cuenta en segundo plano
• Prevalidación del IBAN en tiempo real
• Base de datos fiable y completa
• Clases de valoración personalizables según la ficha de datos del producto SCHUFA
• Resultado de la valoración disponible en cualquier momento
• Procedimiento reconocido por las autoridades supervisoras

Benefíciese de la comprobación totalmente automatizada del número de cuenta para comprobar los datos de cuenta de las operaciones de pago, incluso más allá de la comprobación de identidad.

Más de la mitad de las comprobaciones de identidad realizadas con éxito incluyen la comprobación del número de cuenta SCHUFA en el proceso de identificación.

Conversión superior mediante:

• Para corregir fallos initiales hay un segundo y tercer intento
• Consultas secundarias
• Mapeo de caracteres ampliado
• Comprobación previa del IBAN, incluida la conversión del número de cuenta y el código de clasificación
• Procesamiento de ficheros (por lotes)
• Consultas de servicios web
• Mecanismos de conmutación por error y puesta en cola.

Aproveche nuestra experiencia en el diseño de este servicio.

Perspectivas

En la próxima entrega, describiremos la transferencia de 1 céntimo en tiempo real desde insic, integrada en el proceso de identificación SCHUFA.